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理财极客博客概述
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WOW ! WOW ! 13.5个亿 ! 1,350,000,000 ! 2023 年，Holistic Wealth Group 再次取得突破，感谢大家一起的努力。 一起共创共享共赢。 RM1,350,000,000.00对很多人来说似乎是天文数字，但与银行系统的4000亿相比，还有很长的路要走。这也代表市场有钱的人还是很多。 2016年我带着团队跟紧紧着Eagle Chua 定位为全方位财富顾问，提升到另一个层次。了解什么是信托，提供UBB 现金信托服务 ， 到现在再加入 Zico Trust , Proven Venture Capital , Octowill Trustees , Empower Trustees , Evergreen , Easiwill 。 这些理财规划都是 Holistic Wealth Group 提供的服务。目的就是能提供多元化的理财工具给不同阶层的客户。 非常感谢蔡总一路来的带领，让我在金融寿险行业充满着热诚，在对的轨道上，从不迷茫。 今年会是火力全开的一年， 我们今年一定能再创高峰 。 #FYC #金融生态系统。 #WealthGeeksAdvisory
COT是MDRT x3 (三倍的业绩)，是有秘诀可以达到的😳！ ⠀ 在做保险的你应该知道FYPCOT和 FYCCOT这个荣誉的分别吧 。在保险行业要以FYC来完成MDRT已经很难了? 还要以FYC来完成COT ? ⠀ “不要做梦啦！我们这一生哪里可能可以做到？” 这是每个人都有过的想法，可是它真的是那么难吗❓ 难道想要hit到它，就没有秘诀吗❓ ⠀ 其实是有的❗如果你也希望能达到COT的目标，那我们欢迎你来参加我们的 #免费线上分享会！ ⠀ 这次，我们邀请了VIP级人物Jenny Teng来给大家分享《以FYC完成COT的秘诀 》！通过「全方位财富管理方案」让客户瞬间明白「市场上90%的人都不懂的信托传承规划」 协助客户得到他们最想要的东西❗ ⠀ 她教育客户用 「人寿保险」+ 「信托」为他们创造百万资产并传承三代，打破富不过三代的咒语！ ⠀ 同时以FYC来完成她的COT，在赚钱抽取多元化commission，还可以一步步迈进FYCCOT的梦想！ ⠀ 🔍 题目：《以FYC完成COT的秘诀》 📆 日期：17/04/2023 (星期一) ⏰ 时间：8.00pm-9.30pm 🗣️ 语言：华语 💻 地点：Zoom Meeting 🔖 费用：免费 ⠀ Special Guest: Jenny Teng 邓惠仁 ⭐ 拥有寿险业 21年经营 (集团经理) ⭐ 7年MDRT ⭐ 1年COT ⭐ PTP Wealth Advisory 创办人 ⭐ 2019 - 2022 现金信托 10mil (PS) ⠀ -------------------------- 有兴趣参加此分享会的朋友，📩只需点击“Sign Up”填写资料后再呈交即可，我们将会随后联系你！
邀约客户越来越难，什么原因，怎么办？ 为什么我们邀约客户总是被拒绝？总是找各种理由推辞，要么爱理不理，要么没时间没空！客户邀不到，业绩也上不去，做销售经常都会遇到这样的问题。 🔥邀约难的三个常见原因： 1）没动力 2）害怕你 3）没名气 ✅搞清楚这三个原因，让你更容易邀约客户。 🔥没动力：客户没有足够的动力要见你，人们改变的动力，无外乎是追求快乐和逃避痛苦，而逃避痛苦的动力远大于追求快乐的动力，如果客户根本没有痛感，你就说有限时的超值优惠，这是吸引不了客户的，所以邀约活动的真正原因是要激发客户的痛感。（唤醒客户的痛感，自然就有动力想要见你） 🔥害怕你：客户之所以不接受邀约，可能是因为害怕你想要躲着你，很多的销售啊，都会流露出很强的攻击性，要么拼命套近乎，要么滔滔不绝又或者是死缠烂打，客户都已经感觉到你在磨刀霍霍🔪的声音了，当然避开你，想一下你平时接到陌生电话，你的第一感觉是什么？所以做销售千万千万别像个销售人员！傻一点才能卖的更多，慢一点才能卖得更快！ 🔥没名气：因为缺乏信任的基础，客户也没怎么听说过你们，客户不认识你是谁？自然会对你们的邀约产生不信任感，这个时候啊，可以多聊客户感兴趣的话题才可以聊下去，必须由沟通来建立信任支撑你的邀约。 其实啊，想要解决邀约难的问题，不是靠背话术，也不是死缠不放，必须找到内在的真正原因，才能有效的提高利率机率邀约到客户。 #销售技巧与话术 #财务规划 #全方位理财规划师 #创业
🚨跟进客户爱答不理，心好累啊！怎么办？ 做销售跟进客户最怕就是好不容易找到准客户，却是跟进个寂寞，总是没有一个清晰的的下一步要怎样进行！ 一个方法，不用追着客户跑，也不用逼单，还缩短销售签单时间。 一组销售流程可以解决！ ✅拉回现在+✅事先约定+✅允许客户Say No 👉🏻模拟给你看 客户：那么你给我做一份方案？ 销售：OK没问题，假设我明天给你一份初步的方案，下一步该怎么具体配合你？ 💡(拉回现在) 客户：那我看完会联系你吧。 销售：嗯，完全理解，您估计大概需要几天呢？ 客户：这个…最近比较忙，也不好说。 销售：大概一周的时间你觉得够吗？ 客户：应该可以吧。 销售：那我下个星期四联系你可以吗？ 💡(事先约定) 客户：还是我看完之后我再跟你联系吧。 销售：ermm…Mr Tan，方案呢，我是会特别认真的准备的，您放心我也知道您很忙，我也不想总是打扰您，怕怠慢了您，您看下星期四我联系您了解情况可以吗？当然如果您看完的时候觉得不合适，您就直接告诉我也是没问题的。 客户：这样ok可以。 销售：谢谢Mr Tan，下个星期四见。 💡(允许客户说NO) 跟进客户要有非常清晰的下一步，销售不是零散的几句话，而是环环相扣的系统。 #销售流程 #创业 #全方位理财规划师
现在很多人都抱怨，花钱很容易，赚钱很难。 这是为什么呢？其实相信现在有许多上班族都是月光族，一拿到工资就想要购物、吃好吃的、买东西，觉得赚钱就是为了花钱，不然赚钱是为了什么哦？花起来也不手软，没到了月底就把钱花到完。 只要你有钱，就不愁花不出去。据报道有一个买彩票中了两千万的彩民，只用了两年时间，就花光了中奖的钱，重新回到百姓生活中来。 如果有天有什么急事需要一笔钱，钱要哪里来？存钱是为了给自己多一个保障，告诉你有一个不错的存钱方法，可以无痛存钱，告别月光族。 👉🏻52周存钱法 52周刚刚好就是一年，这个方法就是每一周都存钱一次，第一周存RM10，第二周存RM20，以此类推。每一周都加RM10，这样52周后就可以存到RM13780呢！非常好執行，簡單來說就是一週只要存一次錢。 存钱真的是给自己未来的一个保障！都要学会基本的理财能力，这是一项必备的社会技能。 那么还在等什么啊，今天开始就存钱吧，一起当个小富翁！💰
立遗嘱要趁早‼ 不要到最后关头才来后悔 😢 很多人都认为立遗嘱是“不吉祥”的兆头😰，在大众的印象中，立遗嘱就代表说这个人很有可能“隐瞒着”什么病情，或是将会发生不好的事情😨！ ⠀ 其实这已经是传统的想法了🙅♂️🙅♀️！真正想要为下一代好的人，才会在年轻时规划遗产分配，表现出对家人的爱💞！ ⠀ 你知道吗？这一个小小举动，可能就是解开你跟家人长久心结的钥匙🔐，而且也有真实的故事曾经发生过哦！👇 ⠀ *************************** 📰『曾经有一对父子，他们的关系一直以来都很不好。爸爸不懂得如何表达对孩子的爱，导致孩子感受不到爱， 觉得他不被支持。因此，爸爸和孩子时常都会吵架，他们都不会住在一起。 ⠀ 然而有一天，爸爸生重病进了医院，才通知代理把遗嘱交给孩子。孩子看到爸爸写的一段话：“孩子，别太伤心，向前走，往前看。 爸爸已经安排好， 金钱都不是问题、也已经不是问题。 以后要好好的规划，做个有用的人 。” ⠀ 这段话感动了孩子，让他跑去医院见爸爸最后一面，并且解开了他们一直以来的心结！』 ⠀ *************************** 其实，我们不用到了最后关头才来后悔！如果对遗嘱规划有兴趣的话，可以随时PM我们哦！
在职场上，主管 (Manager) 往往给人的印象就是能够代领下属的领导！当然，很多人也盼望自己有一天也能够成为领导级别的人物！ ⠀ 想要成为一个优秀的领导，说难也不难，说容易也一点都不容易🤔！最重要的还是要从平时的 #工作习惯 和 #处事方式 开始！ ⠀ 首先，你需要在日常的工作上培养好习惯💓！以下是小编综合8个优秀领导所有的好习惯，大家不妨参考参考吧！👇👇 ⠀ ⭐ #抽一点时间留给团队 虽然领导在工作上会很繁忙，可是每星期还是要抽出时间跟团队互动！你可以开个小会议，或是集合员工在一个小范围，了解下属的工作状况，或是讨论project，甚至私事也是可以！ ⠀ ⭐ #照顾好自己的身体 当领导的必须在下属的心目中塑造出一个健康、良好的状态，所以还是得好好照顾自己的身体，不要因工作压力而忽略掉生活中的重要细节！ ⠀ ⭐ #专注在每一次会议 很多人都会在会议中看手机，或是眼神飘荡。身为一个好的领导，你就必须在会议上更加专心！你必须仔细聆听下属的内容，必要时也可以做下笔记，证明你真的是有在注意他们的说话！ ⠀ ⭐ #对下属表达感谢 想要成为一个好的领导，对下属的感激心还是要有的！每当他们完成一份任务，或是做对一个事情后，你都可以对他们说声谢谢！这样做，他们才会感觉到被珍惜、被看重，日后才会付出更大的努力！ ⠀ ⭐ #任何情况都要准时 就算你不是一个主管，准时对所有人来说都是一个基本的习惯！准时的领导，可以给下属设下一个好榜样，让他们从中学习并“模仿起来”！ ⠀ ⭐ #敢于接受反馈 很多领导都不愿意接受批评或是反馈，这样其实是错的！有时候，下属之所以会敢给予反馈，是因为他们对事情的认真看待，想要大家都一起进步！好的反馈，就要接受。不好的反馈，可以跟下属讨论，并且改进！ ⠀ ⭐ #资讯透明化 一个好的领导，可以做到把公司的资讯透明化！当然，不是要你把公司的机密说出来！你可以不隐瞒地让下属们知道，接下来公司的发展，或是将会遇到的困难。这样做，让大家可以有个心理准备，一起面对和解决问题！ ⠀ ⭐ #提高参与度 提高参与度，并不是说你要强逼自己融入他们的生活圈子，或是他们的日常聚会！你可以多尝试参与下属们之间的工作沟通，多跟他们互动、虚心学习，才能够让你成为一个更好的领导！ ⠀ 你对成为一个好的领导又有什么看法呢😉？欢迎留言让我们知道👏！
为什么要成为信托顾问？ 在理财里#信托属于一个非常关键的角色，特别是现在处于一个非常多变化的市场，而且金融产品也日渐复杂，信托可以制定增强或进一步巩固客户财务的策略。 信托是一种投资理财渠道，是金融分支之一，能够满足资金的投资、增值需要。从法律层面看，信托是委托人将其财产交由信托机构进行管理，获取收益或者实现特定目的。 信托将财产交付信托后遗产的管理、分配、运用等，这种信托的作用包括：帮助没有能力管理遗产的遗孀遗孤、安逸生前的愿望管理信托财产；合理分配遗产，避免遗产纷争等。 而且#信托灵活性高，信托公司可以根据客户的喜好和特性，度身定做产品，这种投资方式和产品的灵活性是券商和基金公司所缺乏的，也是目前所无法提供的。 作为金融业四大支柱之一，在个人理财方面它具备独特的财产独立与风险隔离的制度优势。 说实在的，大马有超过一半的人都不知道现金信托的巨大影响力，其实很多富商都是通过信托规划来传承财富和创造财富，让世世代代都是百万富翁。 ⠀ 这并不是说只有有钱人才能做到，就算是普通的平民百姓，也是能够靠#信托来创造财富，并且将此传承给下一代！
CHERYL CHAI是位已经8年的资深团员，也是团体核心领导之一。 她大学毕业后曾在几家大企业上班，收入也不错，过着上班族的青春活力的生活。 朝九晚五早睡早起，几年后发现生活越来越乏味🥱，四季如一日般的工作再没有挑战性😪，于是选择放弃马币5000的工作，加入保险服务业，开始她新的生意旅程✈️✈️✈️！ 来听听看！她是这样说的～ Wealth Geeks Advisory 是一间全方位理财公司。 加入了这家公司，通过公司的培训系统，我学习了很多关于理财的知识。 如何通过遗嘱，信托，保险和投资创造财富，增加财富，守住财富，传承财富。提供顾客建议如何理财规划，我们在顾客眼中变得更专业，而不是单单卖商品。 这就是Wealth Geeks Advisory 与其他同行的分别。 提供专业的服务，而得到客户的信任，我得到了满满的满足感。 也因为我们提供不同的财务服务，所以我们的收入来源是多样的。 加入了Wealth Geeks Advisory，我的生活真的变得不一样了！ 入对行，跟对人，做对事情，真的很重要‼️ 想不到保险行业原可以这样做‼️ ～Cheryl Chai 选对定位，选对市场，你就会遇到对的人！ —————————————————— 欢迎留言PM，或Inbox 我们咨询！
女人可以不美麗，但是不可以不自立❗️ 靠自己的女人无论什么时候都是最美❗️ 喜欢的东西指望别人送吗？有句话说～不管你有多漂亮，在伸手要钱那一刻就输了。 我们女人真的是如此吗？不是！ 女人的美丽不只是在外表，外在的美丽不能永久，只有自立自強的美丽才能陪伴你到最后，女人不一定要成为女强人，但一定要经济独立、思想独立、感情独立。 你不能看輕自己，你自立了，遇事才能輸得起。 那么自立女性拥有什么特质呢？ 🔑对自己有自信的女性，拥有很强的判断力和信念，做事果断毫不犹豫。 🔑会说“谢谢”“对不起”-自立的女性，不会只考虑自己，而是能照顾到周围的人和事。 🔑有行动力自立的女性，具有很强的行动力，已经决定的事情，就会相信自己的判断，努力做下去，直到让自己满意。 🔑给周围带来好的影响，不仅自己十分优秀，也会给身边的人和环境带来正面影响。 以上就是日站总结的自立女性拥有的特质，让我们一起变得更优秀吧！ 做一个被别人需要的女人，而不是做一个需要别人的女人！ 选对定位，选对市场，你就会遇到对的人！ -------------------------------- 欢迎留言PM，或Inbox 我们咨询！
你是害怕开始❓还是害怕失败❓ 很多人心中都有这样的想法，希望在毕业后找到一份稳定的工作，不求赚多少钱，只要满足日常所需，能够提供稳定的生活就很好咯。 简单来说，相当于「铁饭碗」，实际上是这样吗？ 长时间待在稳定的环境中，只会带来不良影响，让你失去往前冲的拼劲，甘心停在原地不做任何的改变。 稳定的收入只能解决目前的问题，却解决不了未来的问题！ 现实就是如此残酷，安于现状的话，就会像温水煮青蛙的故事，来不及的自觉，变成了「青蛙汤」🐸🥣 为什么不去多磨练自己，寻找更多的发展机会，多学一项技能，增加收入。 即使可能最后会面临失败，也好比等到年老的时侯才感到后悔。 我们#WealthGeeksAdvisory 要在金融营销方面得到强大的优势，创造「新一代」的理财规划师！ 我们是通过资产规划找出客户的需求，提供最适合他们的理财工具。 🔥无论你是0经验 🔥还在寻找机会和出路想要创业的你 🔥又或者是在找「副业」赚Extra income的你 我们都欢迎你来了解我们新的金融营销模式‼️ 选对定位，选对市场，你就会遇到对的人！ ============================== 欢迎留言PM，或Inbox 我们咨询！
与其更好，不如不同❗️ 差异化到底怎么做❓ 如今市场呈现饱和状态，你能想到的大家都能想到，想要做得更好，不如想想怎么做得与众不同，体现差异化。 爆红新马两地的新加坡歌台艺人“王雷”卖鱼哥，由歌台到现在的直播台，他是转行了吗？不是的，因为在他直播中，一样有他的专业与擅长，那就是娱乐大众。说他在卖鱼，其实他是在给大家带来一个不一样直播购买过程。 他成功的「转型」了。 竞争越来越激烈，短期保单充斥市场，从业员收入减少，何不更增强主业 ，把竞争变成「竞合」？ 竞争关系+合作模式，在竞争优势上于抓到理财的精髓，是优化自己获得整体的最优势！ 说的是转型不是转行！保险不是只能保护财富而已，还可以做到「创造和传承」 让在寿险业有20年经验的保险教父拿督蔡明敏话你知 ：寿险界未来的5年趋势与发展动向！句句到位！一针见血！🤭 免费线上分享会，将与你分享： 🔥轻松学会市场上只有10%人懂的信托规划 🔥你能够突破你的格局，重新定位你自己！ 🔥通过简单，有效可被复制的系统，开拓一个超过80%以上都是生意人的人脉！ --------------------------------------------------------------- 欢迎留言PM，报名表格索取zoom link Whatsapp 👉🏻wa.link/wtktu8
为什么要从事寿险行业❓ 在这个行业还能赚到钱吗❓ 寿险业过去十年的佣金从35.0%(传统保单)掉到卖6年期的12.5%,等于掉了2/3佣金，以前第一年完成MDRT收入就超过十万令吉，现在的收入是以前的三分一，所以驾MyVi的MDRT会员越来越多。 过去二十多年，寿险行业的目标非常清楚，就是要让自己和组员赚多一点钱，给家人过好一点的生活，不会讲一些好听但不实际的话在颠倒属实，一下讲件数重要，转身又提倡卖大保费的保单 (能够做保费高又件数多的从业员寥寥无几)，就是没有提到赚钱重要。 为了给高收入的从业员一个肯定, 「猫头鹰」商业杂志联合 Pisteuo和 EasiWill主动推出“TNBI” 奖项，提醒大家回归到入行的初衷。 所有合格的从业员照片将会刊登在2023年杂志的祝贺版位内，同时也会获得一张精美证书，这个奖项目的就是为了寿险行业再生辉煌，创造新一代的「寿险代理」！新一代的理财规划师！ TNBI是以新生意总收入为准，可以超过RM111,000,或RM222,000, RM555,000 或更高。 让我们赚取更加多的收入，稳固事业的根基，给家人更加好的生活，给孩子更加好的教育。 市场已经开始从新发牌了，你是否做好了这些准备？还在维持传统做法？那么只会越做越「累」越做越「盲」。
我们是害怕失败？还是害怕开始？ 视频里的刚毕业生面临着择业，选择了去沙漠种树，是痴想吗？ 已婚全职妈妈想重返职场，选择做一位心理辅导师，是多想吗？ 中年的企业高管想单干，想创造一个互联网智慧城，是妄想吗？ 他们都被质疑过，也怀疑着自己，不知如何选择自己的路，是听从父母，还是听从自己的内心？是突破自己，还是待在家里做宝妈？是守着眼前的舒适圈，还是出来闯出一片天地？ 这些都是他们的胡思乱想？不是！这些都是他们的梦想！被生活绑架，不是他们要的人生！ 每个人都曾有自己想做的事，但新的选择和新的未来，总是伴随着对未知的恐慌和害怕，加上内心中“我不行”身边的声音“你不行”，让许多人望而止步，不能再往前。 人有梦想不好吗？
